- Podstawa prawna i zakres obowiązywania
Casino Palace działa jako instytucja obowiązana w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta implementuje do polskiego porządku prawnego wymogi dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/849 (tzw. 4. dyrektywa AML). Niniejsza polityka określa zasady identyfikacji i weryfikacji tożsamości graczy, monitorowania transakcji oraz raportowania podejrzanej aktywności stosowane przez Casino Palace w ramach wypełniania obowiązków wynikających z przepisów prawa.
Polityka obowiązuje wszystkich użytkowników posiadających konto w Casino Palace, niezależnie od wartości dokonywanych transakcji. Środki bezpieczeństwa finansowego mogą być stosowane na każdym etapie relacji z graczem.
- Definicje
AML (Anti-Money Laundering) - przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
KYC (Know Your Customer) - procedura identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta, stanowiąca podstawowy element środków bezpieczeństwa finansowego.
Instytucja obowiązana - podmiot zobowiązany do stosowania środków AML/KYC na mocy ustawy, w tym organizatorzy gier hazardowych i zakładów wzajemnych.
Beneficjent rzeczywisty (UBO) - osoba fizyczna sprawująca bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad klientem korporacyjnym lub czerpiąca korzyści z relacji biznesowej.
PEP (Politically Exposed Person) - osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, podlegająca wzmożonym środkom weryfikacji.
GIIF - Generalny Inspektor Informacji Finansowej, organ państwowy właściwy do przyjmowania raportów o podejrzanych transakcjach.
- Procedura KYC - identyfikacja i weryfikacja tożsamości
3.1. Kiedy weryfikacja jest wymagana
Weryfikacja tożsamości gracza może być wymagana w szczególności:
- podczas rejestracji konta,
- przed realizacją pierwszej wypłaty środków,
- w dowolnym momencie trwania relacji, jeżeli wynika to z oceny ryzyka lub przepisów prawa,
- przy przyjmowaniu stawek lub wypłacie wygranych o równowartości co najmniej 2 000 EUR jednorazowo lub w transakcjach powiązanych.
3.2. Zakres wymaganych danych i dokumentów
W ramach procedury KYC Casino Palace gromadzi i weryfikuje następujące informacje dotyczące graczy:
- imię i nazwisko,
- data urodzenia,
- adres zamieszkania,
- dane dokumentu tożsamości (dowodu osobistego lub paszportu),
- w uzasadnionych przypadkach: informacje o źródle środków finansowych oraz dodatkowe dokumenty potwierdzające ich pochodzenie.
W przypadku klientów korporacyjnych wymagana jest ponadto weryfikacja struktury własnościowej oraz identyfikacja beneficjenta rzeczywistego (UBO) na podstawie wiarygodnych i niezależnych źródeł.
3.3. Weryfikacja statusu PEP i list sankcyjnych
Każdy gracz podlega sprawdzeniu pod kątem:
- statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP),
- figurowania na krajowych i międzynarodowych listach sankcyjnych.
W przypadku stwierdzenia statusu PEP lub obecności na liście sankcyjnej stosowane są wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, a relacja z graczem może zostać ograniczona, zawieszona lub zakończona zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
- Monitorowanie transakcji
Casino Palace prowadzi bieżące monitorowanie transakcji finansowych realizowanych przez graczy w celu oceny ich zgodności z profilem klienta i zadeklarowanym źródłem środków. Monitorowanie obejmuje w szczególności:
- analizę wzorców transakcyjnych pod kątem nieuzasadnionych odchyleń,
- weryfikację spójności transakcji z historią aktywności gracza,
- identyfikację transakcji mogących wskazywać na próbę prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
W przypadku wykrycia podejrzanej aktywności Casino Palace jest zobowiązane do podjęcia odpowiednich działań, w tym do wstrzymania transakcji i przekazania stosownych informacji do GIIF.
- Raportowanie do organów nadzoru
Casino Palace przekazuje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) raporty dotyczące podejrzanych transakcji. Zakres przekazywanych danych obejmuje:
- informacje identyfikacyjne gracza,
- dokumenty zgromadzone w ramach procedury KYC,
- historię transakcji w zakresie wymaganym przez ustawę AML.
Obowiązek raportowania jest realizowany niezależnie od wartości transakcji, jeżeli okoliczności wskazują na możliwość prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.
- Przechowywanie dokumentów i danych
Dokumenty oraz informacje zgromadzone w ramach procedur KYC i monitorowania transakcji są przechowywane przez Casino Palace przez okres co najmniej 5 lat, licząc od dnia zakończenia relacji z graczem lub od dnia wykonania transakcji, stosownie do wymogów ustawy AML.
Dane są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami o ochronie danych osobowych, w tym rozporządzeniem RODO, na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO (wypełnienie obowiązku prawnego).
- Obowiązki gracza
Gracz jest zobowiązany do:
- podania prawdziwych i kompletnych danych podczas rejestracji oraz w toku procedury KYC,
- niezwłocznego dostarczenia wymaganych dokumentów na żądanie Casino Palace,
- informowania Casino Palace o wszelkich zmianach danych identyfikacyjnych,
- nieudostępniania konta osobom trzecim.
Odmowa dostarczenia wymaganych dokumentów lub podanie nieprawdziwych informacji może skutkować zawieszeniem lub zamknięciem konta oraz wstrzymaniem wypłat.
- Wewnętrzna organizacja i odpowiedzialność
Casino Palace wyznacza osobę odpowiedzialną za nadzór nad realizacją obowiązków AML/KYC. Do jej zadań należy w szczególności:
- wdrażanie i aktualizacja wewnętrznych procedur AML/KYC,
- nadzór nad procesem weryfikacji graczy,
- organizacja szkoleń dla pracowników w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
- bieżąca ocena ryzyka i dostosowywanie środków bezpieczeństwa finansowego do skali i charakteru działalności.
- Aktualizacja polityki
Niniejsza polityka podlega przeglądowi i aktualizacji w razie zmian przepisów prawa lub wewnętrznych procedur Casino Palace. Aktualna wersja dokumentu jest dostępna na stronie internetowej Casino Palace. Dalsze korzystanie z usług po opublikowaniu zmienionej wersji polityki jest równoznaczne z jej akceptacją.